Un consultor financiero asesora a sus clientes sobre inversiones, préstamos y seguros. Este consejo se lleva a cabo según lo requieran las circunstancias o como parte de una planificación financiera sistemática.

El concepto de "asesor financiero" no está protegido por ley en comparación con el agente de seguros. Existen tres criterios principales para clasificar a los asesores financieros.

• • • Los modelos de incentivos financieros. Pagando honorarios como asesor del cliente.
    • Algún tipo de cooperación con proveedores de productos financieros. Será un asesor que trabaja para un proveedor de productos y vende productos exclusivos de esta empresa.
    • Asesor que trabaja para un proveedor de productos, pero vende productos de varias compañías.
      En el primer caso, el asesor es verdaderamente independiente de los proveedores de productos intermediarios. En general, los asesores financieros suelen anunciar con supuesta independencia y "objetividad". Los defensores de los consumidores desafían esta independencia debido a su evidente dependencia económica de compañías específicas.

Calificación para el asesoramiento. La calificación se puede demostrar mediante:

• • • Diplomas y certificados
    • Experiencia
    • Referencias